• Élettervezés
    Élettervezés

    Az élettervezés mindenkinél mást jelent. Ha a pénzügyi megközelítést vesszük alapul, az élettervezés egy híd, amely összeköti életünk céljait pénzügyi terveinkkel. 

    Bővebben...
  • Tervezői szolgáltatások
    Tervezői szolgáltatások

    Nálunk Ön van a középpontban! Megkeressük az Ön céljainak és pénztárcájának legmegfelelőbb pénzügyi megoldást.

    Bővebben...
  • Pénzügyi tervezés
    Pénzügyi tervezés

    Jobb pénzügyi döntések jobb életet jelentenek! Ezért egy biztos alapokon nyugvó, átgondolt pénzügyi tervre van szükség és a megfelelő pénzügyi eszközökre.

    Bővebben...
  • Pénzügyi tervezés folyamata
    Pénzügyi tervezés folyamata

    A piacon egyedülálló módon azt valljuk, hogy ne csak a szerződéskötésig tartson a tanácsadó kapcsolatot ügyfelével, hanem a kapcsolattartás igazából onnan kezdődjön.

    Bővebben...
  • Portfólió átvizsgálás
    Portfólió átvizsgálás

    Teljeskörűen és objektíven átvizsgáljuk meglévő pénzügyi megoldásait, szerződéseit, s egy analízis során javaslatokat fogalmazunk meg élethelyzetével és céljaival kapcsolatban.

    Bővebben...
  • Pénzakadémia Alapítvány
    Pénzakadémia Alapítvány

    A Pénz-Navigátor számára fontos a társadalmi felelősségvállalás, ezért kiemelt támogatói vagyunk a Pénzakadémia Alapítványnak, amely a pénzügyi kultúra fejlesztéséért dolgozik.

    Bővebben...
  • Főoldal
  • Követelményrendszer
  • Működési szabvány

Működési szabvány

A Működési Szabvány szabályai összhangban vannak az FPSB által létrehozott „Practice Standards”-zel, amely rögzíti a Minősített Pénzügyi Tervező® szakemberekkel szemben felállított követelményeket. A Működési Szabvány szabályai

  1. biztosítják, hogy a Minősített Pénzügyi Tervező® szakemberek tevékenységüket kialakított normák alapján végezzék (pénzügyi tervezés folyamatának lépései, nyilatkozatok, stb.),
  2. elősegítik a professzionalizmust a pénzügyi tervezésben,
  3. növelik a pénzügyi tervezés értékét az ügyfél számára.pénzügyi tervezés

A tervezés folyamata:

1. lépés: Az ügyfél – tervező kapcsolat meghatározása

  • Közösen meghatározzák a megbízás pontos terjedelmét és szabályait.
  • Mire terjed ki a megbízás, s milyen időtávra szól?
  • Milyen díjazást kap a tervező, független-e?
  • A tervező és az ügyfél feladatai és felelőssége.
  • Érdekeltségi kapcsolatok feltárása, más szakemberek bevonása szükséges-e?

2. lépés: Adatgyűjtés

  • Életcélokkal kapcsolatos elképzelések.
  • Meglévő pénzügyi megoldások felülvizsgálata.
  • Szóbeli információk és dokumentumok.
  • Kockázatviselő képesség és hajlandóság, attitűdök és prioritások feltárása.

3. lépés: Elemzés és kiértékelés

  • Meglévő pénzügyi megoldások elemzése.
  • Reális-e a célok elérése azon a pályán, amelyen az ügyfél pénzügyei jelenleg vannak.
  • Gyakran változtatni kell vagy a pénzügyeken vagy a célokon!

4. lépés: Pénzügyi terv készítése

  • Változtatási javaslatok kidolgozása.
  • Megoldási javaslatok előnyei, hátrányai és kockázatai...
  • A tervező (először) pénzügyi megoldásokat javasol, sosem konkrét pénzintézeteket és termékeket.
  • A tervező érthetően, de szakszerű pénzügyi elemzésekkel alátámasztva mutatja be a javaslatokat.
  • A döntést az ügyfél hozza meg.

5. lépés: A pénzügyi terv megvalósítása

  • Ha erre kiterjed a megbízás, a tervező szakember vagy az általa javasolt pénzügyi közvetítők a kiválasztott megoldásnak megfelelő konkrét pénzintézetek konkrét termékeire tesznek javaslatokat megfelelő értékelések és összehasonlítások után.
  • Szerződéskötések

6. lépés: Karbantartás, a pénzügyi terv megvalósulásának felügyelete

  • Egyetlen állandó dolog a változás!
  • A szakember évente vagy más rendszerességgel

       vagy

  • Az ügyfél helyzetében bekövetkező változások idején újraértékeli a tervet és „lefuttatja” a tervezési folyamatot.

(Forrás: MPTSZ)