• Pénzügyi tervezés
    Pénzügyi tervezés

    Jobb pénzügyi döntések jobb életet jelentenek! Ezért egy biztos alapokon nyugvó, átgondolt pénzügyi tervre van szükség és a megfelelő pénzügyi eszközökre.

    Bővebben...
  • Pénzügyi tervezés folyamata
    Pénzügyi tervezés folyamata

    A piacon egyedülálló módon azt valljuk, hogy ne csak a szerződéskötésig tartson a tanácsadó kapcsolatot ügyfelével, hanem a kapcsolattartás igazából onnan kezdődjön.

    Bővebben...
  • Tervezői szolgáltatások
    Tervezői szolgáltatások

    Nálunk Ön van a középpontban! Megkeressük az Ön céljainak és pénztárcájának legmegfelelőbb pénzügyi megoldást.

    Bővebben...
  • Élettervezés
    Élettervezés

    Az élettervezés mindenkinél mást jelent. Ha a pénzügyi megközelítést vesszük alapul, az élettervezés egy híd, amely összeköti életünk céljait pénzügyi terveinkkel. 

    Bővebben...
  • Pénzakadémia Alapítvány
    Pénzakadémia Alapítvány

    A Pénz-Navigátor számára fontos a társadalmi felelősségvállalás, ezért kiemelt támogatói vagyunk a Pénzakadémia Alapítványnak, amely a pénzügyi kultúra fejlesztéséért dolgozik.

    Bővebben...
  • Portfólió átvizsgálás
    Portfólió átvizsgálás

    Teljeskörűen és objektíven átvizsgáljuk meglévő pénzügyi megoldásait, szerződéseit, s egy analízis során javaslatokat fogalmazunk meg élethelyzetével és céljaival kapcsolatban.

    Bővebben...
  • Főoldal
  • Élettervezés
  • Életpálya-szakaszok
  • Általános életpálya-szakaszok

Általános életpálya-szakaszok

/A Certified Financial PlannerTM (CFPTM) minősítés nemzetközi szabvány, amely igazolja, hogy tulajdonosa képes az életpálya pénzügyi tervezésében megszerzett tudását az ügyfelek egyéni adottságaira alkalmazni./

általános életpálya-szakaszok1. Felhalmozási időszak

  • Általában 40 éves korig tart.
  • Elsődleges cél a hozzátartozók védelme a pénzügyi csődtől, nem várt élethelyzetektől.
  • Pénztartalék felhalmozása.
  • A tőkeigényes pénzügyi célok, nagyobb befektetések megvalósítása, megkezdése (lakás, autó, gyerekek iskoláztatása, nyugdíj-előgondoskodás stb.).
  • Az emberek ebben az életpálya-szakaszban kockázatvállalóbbak a magasabb hozam reményében. A kockázatvállalás mértéke függ az illető iskolai végzettségétől és szakértelmétől is.

2. Konszolidációs szakasz

  • Ez a szakasz kb. 40 és 60 éves kor közé tehető.
  • Az emberekl a hiteleiket, tartozásaikat már nagyrészt visszafizették, a gyermekeiket már iskoláztatták, viszont nyugdíjukra továbbra is takarékoskodniuk kell.
  • Közepes kockázatvállalási hajlandóság jellemző.

3. Felélési szakasz

  • Általában a nyugdíjba vonulással kezdődik.
  • Az emberek elsődlegesen alacsony kockázatú befektetéseket eszközölnek, viszont az inflációnál magasabb hozamok elérése érdekében szükségük van nagyobb kockázatú befektetésekre is.

4. Ajándékozási szakasz

  • Hasonló a felélési szakaszhoz.
  • Az emberek gondoskodnak a végrendeletükről, hagyatékukról.
  • Adományok, ajándékok, jótékonykodás.

(Forrás: Dr. Luttenberger Zoltán)

Ha ez a kérdés egy picit is elgondolkodtatta, vegye fel a kapcsolatot velünk,
kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!

Jelentkezzen itt!