Újra jelentkezünk - a szokásos hírleveleink mellett - kizárólag az ügyfeleinknek szóló levelünkkel. Mindenek előtt szeretnénk felhívni a figyelmét, hogy megújult oldalunkon Magyarország legkomplexebb pénzügyi elemzését érheti el!

• Egyedülálló PAJZS rendszerünk átfogó védelmet nyújt életünk mindennapi anyagi és egészségügyi kockázatai ellen.

• A Céltervezés során segítünk górcső alá venni az anyagi szempontból legfontosabb élethelyzeteket.

• Leltárt készíthet már meglévő pénzügyi megoldásairól, ami azért fontos mert így ár/érték arányban könnyen felülvizsgálhatóak a régi szerződések.

• Vigyázzon, mert a Portfólió menüpont alatt egy emelt szintű szakmai anyagot talál, amely ugyanakkor rendkívül hasznos, hiszen áttekintést kaphat arról, hogy mik azok a pontok, amelyekre mindenképpen oda kell figyelnie pénzügyi portfóliója megtervezésekor.

• Az Összegzés során meghatározhatja legfontosabb céljait, mely elengedhetetlen a megfelelő pénzügyi terv felépítésében.

Ráadásul jelenleg még minden tartalom díjmentesen érhető el!

Szakmai csoportunk, a Pénz-Iránytű csapata ismét összegyűjtötte az aktualitásokat, így mostani levelünket is érdemes végigolvasnia, hiszen azon pénzügyi tervezők, befektetési tanácsadók dolgoztak, hogy a legfontosabb információkat elérhetővé tegyék Önnek!

Az MNB (Magyar Nemzeti Bank) rendelkezései nyomán konkrét befektetési javaslatot nem adhatunk, viszont azt szívesen megmutatjuk Önnek, hogy mi miben tartjuk éppen a megtakarításainkat. A kockázatosabb, de hosszabb távú portfóliónkba fejlődő piaci részvényalapokat választottunk, a közép távú, konzervatívabb portfólióba pedig az aktívan kezelt vegyes alapokat részesítjük előnyben.

Két konkrét példát is mutatunk a vegyes alapokra, amelyek jól példázzák a jelenleg zajló trendeket. Ezeket az alapokat nem korlátozzák szigorú befektetési politikák, amelyek általában megkötik a befektetési alapkezelők kezét! Itt a szakemberek minden nap arról hoznak döntést, hogy aktuálisan hogyan látják a piacokat, s így akár kötvényeket, akár részvényeket is vásárolhatnak az alapba. Egy aktívan kezelt vegyes alap esetében a reakció gyors, viszont az árfolyam stabil, nem ingadozik, 7-10 %-os átlaghozam várható el ezektől a befektetési alapoktól.

Nézzünk két konkrét befektetési eszköz alapot:

1., Generali Zrt. TopTrend eszközalap:

Ebben az időszakban az alap éves hozama 11,19% volt. Ennél az eszközalapnál tőkevédelem van, vagyis az alapkezelő a tőkét garantálja. Emellett un. árfolyamcsúcs garanciával működik, ami azt jelenti, hogy az alapkezelő negyedévente rögzíti az árfolyamot és ezek közül az alap lejáratakor kiválasztja a futamidő alatt elért legmagasabb értéket és ezen az értéken fizeti ki a tőkét.

Bővebb információért forduljon tanácsadójához vagy kérdezzen szakértőinktől!

 

2., CIG Pannónia Nyrt. Best Select Pro eszközalap:

Az ábrán jól látható, hogy a Best Select Pro Vegyes Eszközalap éves hozama 7,4 %-ot ért el!

Ez a két példa is jól mutatja, hogy a részvényekhez képest alacsonyabb kockázatú és kiegyensúlyozottabb aktívan kezelt vegyes alapok bőven a banki betéti kamatok felett teljesíthetnek.

Ha kérdése merült fel az új elemzésekről és az alapokról, vegye fel a kapcsolatot személyes tanácsadójával vagy keressen minket közvetlenül!

---