Egyszeri díjmentes pénzügyi elemzés - Teljeskörűen és objektíven átvizsgáljuk meglévő pénzügyi megoldásait, szerződéseit, s egy analízis során javaslatokat fogalmazunk meg élethelyzetével és céljaival kapcsolatban. Egy független szakembergárda véleménye sosem árt!
Ne maradjon le róla! 

Kedves Olvasó!

Mint ügyfelünk immár harmadik alkalommal küldjük Önnek a - szokásos hírleveleink mellett - kizárólag az ügyfeleinknek szóló levelünket. A megszokott tematikával jelentkezünk ismét, s tesszük ezt a jövőben minden hónap végén! Először is szeretnénk megköszönni a bizalmat, hogy pénzügyi kérdésekben mindig hozzánk fordulnak! Mögöttünk továbbra is Magyarország piacvezető független pénzügyi tanácsadó cégcsoportja áll, így kiemelten előnyös és olykor extra paramétereket tudunk kialkudni ügyfeleinknek a pénzintézeteknél! Ezen belül szakmai csoportunk, a Pénz-Iránytű csapata - Sági Péter vezetésével - külön figyelmet és szakmaiságot fordít meglévő ügyfeleire, ezért a jövőben havi rendszerességgel kap tőlünk - csak az ügyfeleinknek szóló - hírleveleket. Szakmai csoportunkban szinte minden területnek megvan a specilistája: könyvelők, adótanácsadók, könyvvizsgálók stb.

Pénzügyi szakértőként, sok olyan kérdést kapunk, amely ma Magyarországon mindenkit érint. Fontos ugyanis, hogy a jelenlegi helyzetben megfelelő döntésekkel ne áldozatok legyünk, hanem használjuk ki a - sokszor kihagyhatatlan - lehetőségeket!

---

Társadalom

Tapasztalataink szerint a magyar családok tele vannak régen megkötött - és ma már elavulttá vált - életbiztosításokkal.

Önnek vannak régi életbiztosításai?

Azért fontos ezzel foglalkozni, mert mostanában járnak le az első un. vegyes díjtartalékos típusú életbiztosítások, s az emberek többsége még azt a pénzt sem kapja vissza, amit befizetett... Csak egy pár példa a vegyes típusú életbiztosításokra: ING (NN) Talizmán és Indián nyár, ÁB Aranyfonál, Allianz Lépéselőny, Generali Mozaik és Horizont, Ahico vagy Grawe biztosítások...

Ennek az az oka, hogy az ilyen un. díjtartalékos vegyes életbiztosításokban általában a kockázati életvédelmi elemek dominálnak, s nagyon drágák. Sokan ezt megtakarítás céljából kötötték, pl. az egyre  rémisztőbb nyugdíjhelyzet megoldására, ami a demográfiai tényezők alakulása miatt (öregedő népesség, a gyermekszületés csökkenése stb.) – egyértelmű! A biztosítások megtakarítási része (az un. díjtartalék) viszont a törvények szerint állampapírban van teljes mértékben, s így a folyamatosan - hosszú távon - csökkenő inflációt követi, ezért egyre kisebbek a hozamok... Ezek sokszor a költségeket sem fedezik....

Ezért érdemes szakmailag felülvizsgálni és módosítani ezeken a szerződéseken, s ezt a legtöbb ember meg is teszi ma, hogy ne "lyukas vödörbe merje a vizet hosszútávon"...

Érdemes átgondolni a következő kérdéseket:

• Kizárólag egyedül választotta ki biztosításait?
• Ha ebben segített valaki, neki volt-e érdeke abban, amit Önnek javasolt?
• Folyamatosan nyomon követi-e biztosítása alakulását ár-érték arányban?
• Elégedett-e vele?
• Folyamatosan nyomon követi-e a gazdaság és a biztosítási piac alakulását?
• Mikor látta utoljára tanácsadóját?

A biztosítók ajánlatainak megversenyeztetésével Ön biztosan jól jár!

Ha bármelyik kérdés egy picit is elgondolkodtatta, vegye fel a kapcsolatot velünk, s kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!

Gazdaság

“A görög parlamenti választások eredményeként csökkent annak a kockázata, hogy Görögország szabályozatlan körülmények között, rövid időn belül távozni kényszerül az euróövezetből - vélekedett a Fitch Ratings hitelminősítő, egyben közölte, hogy egyelőre nem veszi gyors leminősítést valószínűsítő negatív felülvizsgálat alá az összes euróövezeti tagállam adósbesorolásait. A görög koalíció pozitív sugallata és az euróövezetből való kilépés kockázatának csökkenése azonnal éreztette kedvező hatását a piacokon és az árfolyamokon. Közben persze a görög állampolgárok több, mint 1 milliárd euró betétállományt vettek ki a bankjukból, mellyel több esetben közel sodorták a pénzintézeteket a bankcsőd állapotához!

Mi történik, ha hasonló dolog indul el Magyarországon? Érinti-e ez az Ön megtakarításait? Nyugodjon meg, az általunk ajánlott megtakarítási megoldások még ilyen rendkívüli esetben is teljesen biztonságosak! Ha kiváncsi, miért, ne hezitáljon, vegye fel a kapcsolatot tanácsadójával!

Egy ilyen gazdasági helyzetben természetesen sosem rossz döntés portfoliónkban növelni a biztonságos elemek, pl. kötvényalapok, vegyes alapok súlyát, de semmiképpen sem úgy, hogy a részvénytúlsúlyos befektetésein realizálja az alacsonyabb árfolyamot! A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete rendelkezései nyomán konkrét befektetési javaslatot nem írhatunk Önnek, de szívesen megosztjuk Önnel, hogy mi a saját befektetéseinket miben tartjuk: jelenleg az aktívan menedzselt vegyes alapokat helyeztük közép-hosszú távú portfoliónkba. Ha konkrét kérdése van befektetési alapokkal kapcsolatosan, ne hezitáljon, vegye fel a kapcsolatot tanácsadójával!

Piaci tipp:

Európa sokszínűsége egyre inkább érzékelhető, nemcsak kulturális, hanem gazdasági különbségek szempontjából is! Vannak országok, melyek kevésbé fejlődnek, s vannak, amelyek fejlődése erőteljesebb. Utóbbiak közé tartozik Oroszország, mely az energiahordozók és nyersanyagok területén domináns gazdasági nagyhatalom (kőolaj, földgáz), s az ország kimagasló gazdasági növekedésének a hátterében a dinamikusan növekvő nagyságú orosz középosztály áll. Emiatt az ország kimagasló hosszú távú befektetési célpont dacára annak, hogy az orosz tőzsdeárfolyam nagyon hektikus, vagyis viszonylag dinamikusan reagál akár pozitív, akár negatív hírekre.

 

Fenti grafikonon látható, hogy az orosz tőzsdeindex (RTS) mennyire együtt mozog az olaj árával (BNO), s mennyire lent van most az árfolyama az egy évvel ezelőtti szinthez képest.

Ez kiváló beszállási pontot jelenthet egy közép-hosszútávú stratégiai portfolióban!

Persze ez nem minősül ajánlatnak, se konkrét befektetési tanácsnak, pusztán egy privát szakvélemény! Nézze meg a többi stratégiai befektetési célpontot is!

Újdonságok

Megjelent a legújabb és legkorszerűbb - teljesen új generációs - tőkeképzési program! Érdekelné egy olyan pénzügyi megoldás, amely maximálisan rugalmas, így követi az Ön életének változásait, s az értékpapír-alapok hozamán felül garantál fix 20% hozamot?

Napjaink állandóan változó világában egyre inkább előtérbe kerültek a rugalmas konstrukciók. Szükség van hosszú távú tőkefelépítésre? Természetesen igen, pont a mai világban elengedhetetlen, hogy rendelkezzünk hosszú távú megtakarításokkal! Mi a megoldás akkor?

A cél az, hogy építsük a tőkénket akkor, amikor tudjuk, vagyis a jó éveinkben, s vészeljük át a negatív éveket! Persze így lehet, hogy a 10 éves tőkeképzési célunkat csak 12-13 év alatt tudjuk elérni, de a mai világban mindenképpen szükség van rugalmasságra! A jó éveinkben plusz jóváírásokat, kiemelkedő bónuszokat szerezhetünk, a rosszabb éveinkben, viszont csak dolgoztatjuk az addig felépített tőkét anélkül, hogy elvesztenénk korábbi extra jóváírásainkat! Így egy olyan megtakarítási rendszer van a kezünkben, amely tökéletesen alkalmazkodik életünk hullámzásaihoz...!

A programba a - sokszor átlag feletti hozamot produkáló - befektetési alapokon kívül egy olyan extra bónuszrendszer lett beépítve, amely 20%-os hozamot garantál! Kiváncsi hogyan néz ki a pontos kalkuláció?

Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!