Két és fél hónap telt el ebből az évből és ezalatt a rövid idő alatt többféle megtakarítási eszközre is felhívtuk a figyelmét, olyan megoldásokra, melyek részét képezhetik egy kiegyensúlyozott portfóliónak. Ezek kiválasztásánál eddig két fő szempontot vettünk figyelembe:

1., Használja ki az állam által nyújtott kedvezményeket:

Tipikusan ilyen lehetőség a TBSZ, melyen a felhalmozott összeg az ötödik naptári év végén teljesen kamat-, osztalék- és árfolyamnyereség-adó mentes. Ráadásul az itt elhelyezett megtakarítások nincsenek lekötve, azaz teljesen mobilak, így Ön bármikor hozzáférhet pénzéhez. Sőt, a Tartós Befektetési Számlán keresztül befektetési alapok is elérhetőek, így nem kell beérnie egy pár százalékos bankbetéti kamattal.

Az állam a nyugdíj célú megtakarításokat is szeretné népszerűbbé tenni, melyeket az éves befizetések 20%-áig SZJA jóváírással támogat. Jó hír, hogy ez a kedvezmény igénybe vehető a három legnépszerűbb nyugdíj megtakarítási forma esetén is: legyen szó akár nyugdíjbiztosításról, Nyugdíj Előtakarékossági Számláról vagy önkéntes nyugdíjpénztárról. Ha szeretné tudni, mik a főbb tulajdonságaik és előnyeik ezeknek a megtakarításoknak, ezt rövid összehasonlító elemzésünkből megtudhatja >>

A lakásvásárlás előtt állók is élhetnek állami támogatással, például lakás-előtakarékossági számlán keresztül, ahol 20 ezer forintos maximális havi befizetésnél a befizetett összeg 30%-át minden évben "hozzáteszi" az állam. Ráadásul a lakástakarék kamatadó és EHO mentes.

Az állami támogatások mellett vannak más fontos szempontok is:

2., Gondolkodjon portfólióban:

Egy jól kiegyensúlyozott portfólióban helyük van a kockázatosabb befektetéseknek is. Erre volt példa saját kockázati tőke befektetésünk, melyről eddig csak jó tapasztalataink vannak és elég stabilan hozzák azokat a kimagasló profitokat, melyekről itt talál bővebb információkat >>

Vajon mi hiányzik még?

Már csak egy fontos kérdés maradt hátra: Mi legyen azokkal a megtakarításokkal, melyek nem hosszú távra szólnak vagy nem tartoznak a kockázatos befektetések közé? Erről készítettünk egy piaci elemzést, melyről a jövő héten írunk részletesebben. Megjegyzés: Természetesen ez az elemzés is ingyenesen hozzáférhető lesz, ahogy ezt tőlünk eddig megszokhatta!

Ha bármely témával kapcsolatban kérdése van, kérjen visszahívást, szakértőink állnak rendelkezésére!

Üdvözlettel:

---