Nincs tökéletes befektetés, csak tökéletes portfólió van - írtuk múlt héten, most pedig megmutatjuk, milyen elemekből áll egy jól kiegyensúlyozott portfólió. Van egy alapszabály, amiről egy pillanatra sem szabad megfeledkeznie: hogy a befektetéseket illetően ne „egy lóra tegyen", mert az vagy bejön vagy nem... Egy másik hasonlattal élve nem érdemes az összes tojást egy kosárba tenni, mert ha leesik a kosár, akkor az összes tojás összetörik. Egy jól átgondolt portfólióval ez a veszély elkerülhető!

Pénzügyi tervezők által optimálisnak ítélt általános pénzügyi portfólió-összetétel:

Anyagi védelem: Egy általános portfólióban 10% erejéig javasolt egy könnyen hozzáférhető anyagi vésztartalék céljából likvid tartalékot, vagyis készpénzt, bankbetéteket és pénzpiaci alapokat tartani. Megtakarítások ezen részét nem a hozam miatt tartjuk, hanem azért, hogy bármilyen váratlan esemény bekövetkeztekor legyen egy biztosítékunk, amihez könnyen hozzáférhetünk.

Kockázati befektetések: "A legnagyobb kockázat az, ha nem vállalsz semmilyen kockázatot. Egy gyorsan változó világban az egyetlen stratégia, ami biztosan sikertelen, az, ha soha nem kockáztatsz" - mondta Mark Zuckerberg, a Facebook alapítója. Egy általános portfólióban maximum 20% erejéig javasolt kockázati befektetéseket alkalmazni, melyek lehetnek: egyedi részvények napi szintű adás-vétele, határidős devizapiaci ügyletek, start-up-befektetések stb. Kétségtelenül ez a legizgalmasabb terület a befektetések világában, ahol kimagasló hozamot érhetünk el, de csak magasabb kockázat árán.

Ehhez a területhez kimagasló szakértelem és tapasztalat kell, de szerencsére erre is találni példát... >>

"Aranytartalék", Műtárgyak, Reáliák: Egy általános portfólióban 20% erejéig javasolt egy pénzügyi vésztartalék képzése, amely az anyagi védelem (likvid tartalék) mellett pénzügyi védelmet nyújt. Vagyis itt nem a hozam az elsődleges szempont, hanem a biztonság növelése és az értékállóság megteremtése. Ezért ebben az esetben érdemes fizikai, un. befektetési aranyban gondolkodni, s egy „Aranytartalékot" képezni vagy értékálló műtárgyakat, műkincseket vagy egyéb reáliákat felhalmozni.

Részvények-kötvények: A kötvények (államkötvény, vállalati kötvény) elsősorban a biztonságot és a kiszámítható kamatozást jelentik egy portfólióban, míg a részvények a dinamikát és a magasabb hozamokat. De vigyázat! A részvények önmagukban, mint tőkeképzési forma még a szakemberek számára is – a magas hozam lehetősége mellett – magas kockázatot foglalnak magukba. Ezért inkább a részvényalapok megvásárlása, azok hosszabb ideig való tartása, ill. a stratégiai trendek meglovagolása tanácsolható. A megfelelő alap kiválasztása nagy körültekintést és átgondolt döntést igényel.

Ön rendelkezik már saját, személyre szabott portfólióval? Ha még nem, segítünk összerakni az Ön személyes portfólióját! Ehhez csak annyit kell tennie, hogy egy gyors regisztráció után használja az egyedülálló portfólió-tervező modulunkat, amely után személyre szabott választ kap arra a kérdésre, hogy mik azok a pontok, amelyekre mindenképpen oda kell figyelnie pénzügyi portfóliója megtervezésekor.

Kattintson a díjmentes portfólió-elemzésért! >>

Ha kiegészítené portfólióját egy-egy elemmel, legyen szó tőkegarantált befektetésről vagy a piacinál nagyobb hozamú, de még biztonságos befektetésről, esetleg szeretne a megszokottnál jóval nagyobb hozamot elérni, akkor vegye fel velünk a kapcsolatot és beszéljük át, Ön hogyan tudja pénzügyeiből a legtöbbet kihozni.

Kérjen visszahívást, szakértőink állnak rendelkezésére!

Üdvözlettel:

---