Kedves Olvasó!
Egyre többen jutnak arra a felismerésre, hogy a ”jótékony állambácsi” nem képes gondoskodni rólunk, ezt nekünk kell megtennünk a magunk és a családunk boldogulása érdekében! A jobb pénzügyi döntések jobb életet jelentenek: jobb ellátásokat, több szabadidőt, a gondoskodás örömét családtagjainkról, a családi vagyon gyarapítását. Most sorra vesszük, mik a legnagyobb hibák, amit egy befektetés során elkövethet, amik akár teljes megtakarítását veszélyeztethetik!
Vannak, akik hisznek az „öngyógyításban” és megpróbálják felvenni a versenyt a jól képzett és gyakorlott pénzügyi szakemberekkel, leggyakrabban kevés sikerrel, gyakran saját helyzetükön rontva.
Sokan egyszerűen csak meg akarják spórolni a jó szakember árát. Ez a gondolat az első rossz befektetésig, drága hitelig, elmaradt kártérítésig tűnik jó ötletnek és sokszor évek múltán derül fény az elmulasztott pénzügyi lehetőségekre vagy lépésekre.
A legtöbb ember rendelkezik hitelekkel, biztosításokkal, betétszámlákkal; de azok konkrét paramétereit, tulajdonságait kevesen tartják számon. Sokunk arra sem emlékszik, mi volt a célja, mikor megkötötte hosszú távú életbiztosítását…
Ha szeretné átvizsgáltatni megtakarításait, vegye fel velünk a kapcsolatot és kérjen egy független szakvéleményt!
Az utóbbi időben megszaporodott azon pénzügyi szolgáltatók száma, akik biztonságos befektetést ígérnek, magas hozam mellett és elég meggyőzőek ahhoz, hogy az ember őket válassza. Sokan vélték úgy, hogy bennük megtalálták a számukra legmegfelelőbb befektetési tanácsadót, akire nyugodtan bízhatják pénzüket, akár hosszú évek alatt felhalmozott megtakarításaikat. Rengeteg becsapott, kifosztott emberrel találkoztunk, akik beleestek egy ilyen csapdába, mert a választott tanácsadók nem rendelkeztek a megfelelő szakértelemmel, minősítéssel vagy engedéllyel! Az ehhez hasonló helyzeteket Ön a jövőben szerencsére egyszerűen elkerülheti:
A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) összeállított egy napra kész, folyamatosan frissülő listát, amin feltünteti azokat, akikben NEM szabad megbízni! Itt érhető el a hazai és a nemzetközi szolgáltatók listája, akik engedély nélkül végzik pénzügyi, befektetési szolgáltatási tevékenységüket.
Ha befektetésen gondolkodik, mielőtt bárkire rábízná pénzét, feltétlenül ellenőrizze le ezt a listát vagy kérje objektív véleményünket!
Szintén gyakori hiba, hogy egész egyszerűen nem a célunknak megfelelő befektetési formát választunk. Tipikus eset, ha valaki egy biztonságosnak hitt bankbetétben tartja nyugdíjcélú megtakarításait. Ez kiváló példa arra, hogy valaki szegényre takarékoskodja magát.
Ha már a biztonság és a bankbetét szóba került, itt a remek alkalom, hogy mások kárán tanuljunk! Nézzük meg a ciprusi helyzetet. Ha nem hallott róla, röviden összefoglaljuk Önnek a történteket: egy ciprusi bank csődbe ment, mert túl sok görög állampapírt vett, melyek elvesztették értéküket, több mint fele leírásra került. Az EU pedig – az eddigi gyakorlattól eltérően – elvárta, hogy a befektetők fizessék a csődöt. A 100.000 euró feletti befektetéseket veszteségként leírták, a többit zárolták vagy bankrészvényre cserélték. Ennek az eseménynek a jelentősége jóval nagyobb annál, minthogy sok gazdag ember elvesztette a pénzét! Ez a pénz mégiscsak egy uniós ország államkötvényébe volt fektetve. Mondhatná, hogy Görögországot már évekkel ezelőtt leminősítették, de ne feledje, ezek a nemzetközi minősítők sorolták bóvli kategóriába a magyar államkötvényeket is! Valamint a legnagyobb bankjainkat sem véletlenül sorolták B kategóriába. (Arról sem szabad megfeledkezni, hogy pár évvel ezelőtt ezekből a megbízható pénzintézetekből honfitársaink sokasága sétált ki egy remeknek hitt jelzáloghitellel, amely mára már családok ezreit sodorta a szakadék szélére.)
Veszélyben a bankbetétesek?
Sok elemző más EU tagországokban is hasonló intézkedéseket vár.
Ismerje meg a lehetséges szcenáriókat!
Mi várható el egy jól felkészült pénzügyi szakembertől?
A mai világban a megfelelő pénzügyi tervvel és független pénzügyi tervezővel rendelkező emberek sokkal nyugodtabbak pénzügyeiket és nyugdíjukat illetően, mint azok, akik nem rendelkeznek pénzügyileg felépített életstratégiával és szakértő tanácsadóval. Mindenki számára javasolt, hogy ugyanúgy, ahogy egészségügyi helyzetét illetően hozzáértő szakemberrel, orvossal (s nem egy gyógyszercég ügynökével) konzultál, úgy pénzügyeit illetően is egy hozzáértő, pénzintézetektől független szakemberhez forduljon. Ez mindig indokolt, manapság viszont vagyonunk megóvása érdekében elengedhetetlen.
Tanácsadóink kizárólag erős, jelentős háttérrel rendelkező pénzintézetekkel működnek együtt, s független – díjmentes – elemzést követően személyre szabott megoldásokat javasolnak ügyfeleinknek, melyeket hosszú távon folyamat-menedzselnek.
Számunkra fontos, hogy exkluzív lehetőségeket, többletelőnyöket nyújtsunk ügyfeleink számára, és a mai mércével mért legkorszerűbb tőkepiaci lehetőségekről adjunk folyamatos pénzügyi tájékoztatást.
Teljes körű pénzügyi szolgáltatási rendszert nyújtunk, így az ügyfeleinkkel kialakított hosszú távú együttműködés során pénzügyi előnyöket, többletnyereséget, és plusz eredményeket érünk el. Hisszük, hogy ügyfeleink megfelelő szakmai kiszolgálásán túl sikerül előremozdítanunk Magyarország pénzügyi kultúráját is!
Ha kérdése merült fel a megtakarításokkal kapcsolatban, vegye fel velünk a kapcsolatot és kérjen egy független szakvéleményt!
Üdvözlettel:
Pénz-Iránytű csapata
Megtakarítások felülvizsgálata
Rendelkezik megtakarításokkal? Megtakarításai a legjobb helyen vannak? Egyedül választotta ki megtakarításait? Ha ebben segített valaki, neki volt-e érdeke abban, amit Önnek javasolt? Folyamatosan nyomon követi-e megtakarítása alakulását? Elégedett-e vele? Mikor látta utoljára tanácsadóját?
Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!
Biztosítások felülvizsgálata
Rendelkezik biztosításokkal? Egyedül választotta ki biztosításait? Ha ebben segített valaki, neki volt-e érdeke abban, amit Önnek javasolt? Folyamatosan nyomon követi-e biztosítása alakulását ár-érték arányban? Elégedett-e vele? Tisztában van vele, hogy biztosítása mennyit fizet baleset, rokkantság vagy haláleset esetén?
Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!
Hitelek felülvizsgálata
Rendelkezik hitelekkel? Tudta, hogy ma több mint 40 bank kínálja hitelkonstrukcióit? Biztos, hogy a legkorszerűbb konstrukciót választotta? Folyamatosan nyomon követi-e a kondíciók alakulását? Elégedett-e vele?
Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!
Kövessen minket a Facebook-on, Twitter-en, IWIW-en, Google+-on!
