Portfólió-átvizsgálás - Teljeskörűen és objektíven átvizsgáljuk meglévő pénzügyi megoldásait, szerződéseit, s egy analízis során javaslatokat fogalmazunk meg élethelyzetével és céljaival kapcsolatban. Egy független szakembergárda véleménye sose árt!
Ne maradjon le róla! 

Kedves Olvasó!

Talán ismeri ezt az amerikai mondást: „a családját senki sem választhatja meg, a pénzügyi tanácsadóját viszont igen.”

Az egyik legjobb dolog a pénzzel járó felelősségben, hogy Ön döntheti el, ki segít menedzselni azt!

A választás nem mindig könnyű. Bizonyára már Ön is hallott néhány rémtörténetet, amelyben az állítólagos szakértő egy „jó nevű” befektetési társaság megbízottjának adja ki magát és az átvert befektető csak reménykedhet már az elúszott összegek visszafizetésében. Honnét tudhatja, hogy tanácsadója valóban képzett és megbízható? Vagy talán ami ennél is fontosabb, honnét tudhatja, ha nem az?

Íme, öt biztos jel, ami alapján eldöntheti, hogy rábízhatja-e a pénzügyi döntéseit az Önnel szemközt ülő pénzügyi tanácsadóra:

1., Kókler vagy szakértő?

Vannak, akik hisznek az „öngyógyításban” és megpróbálják felvenni a versenyt a jól képzett és gyakorlott pénzügyi szakemberekkel, leggyakrabban kevés sikerrel, gyakran saját helyzetükön rontva. Egy valóban képzett pénzügyi tanácsadó segítsége és szakértelme mellett is mindig az ügyfél dönt, érdemes tehát a szakszerű és tisztességes megoldásokat mérlegelnie. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) összeállított egy naprakész, folyamatosan frissülő listát, amin feltünteti azokat, akikben NEM szabad megbízni! Itt érhető el a hazai és a nemzetközi szolgáltatók listája, akik engedély nélkül végzik pénzügyi, befektetési szolgáltatási tevékenységüket.

2., „Ingyen” menedzselné pénzét

Sokan egyszerűen csak meg akarják spórolni a jó szakember árát. Ez a gondolat az első rossz befektetésig, drága hitelig, elmaradt kártérítésig tűnik jó ötletnek és sokszor évek múltán derül fény az elmulasztott pénzügyi lehetőségekre vagy lépésekre.

A legtöbb ember rendelkezik hitelekkel, biztosításokkal, betétszámlákkal; de azok konkrét paramétereit, tulajdonságait kevesen tartják számon. Sokunk arra sem emlékszik, mi volt a célja, mikor megkötötte hosszú távú életbiztosítását…

Minden befektetésnek, biztosításnak, hitelnek vannak költségei, legyen az egy egyszerű bankbetét vagy egy összetettebb pénzügyi konstrukció és ezeket a költségeket a szerződéseknek tartalmaznia kell.

Elvétve találkozhat olyan szakembergárdával, akik biztosítanak Önnek például egy díjmentes konzultációs lehetőséget, de a hosszú távon, aktívan kezelt befektetések mögött már egy sokkal komplexebb tanácsadói szakmai munka áll, amelynek természetesen megvannak a költségei, de a HOZAMAI is!

3., Óriási hozamot ígér kockázatmentesen

Ha egy tanácsadó azt állítja, hogy ő jobban teljesít a piacnál, jobb, ha megszólal Önben a vészcsengő!

A piacot felülmúlni, azaz a piaci átlagnál nagyobb hozamot elérni nagyon nehéz és valószínű, hogy nagy kockázatokkal jár. Vannak olyan alapkezelők, akiknek ez többször is sikerült (pl.: Warren Buffett), de kevés ilyen befektetési „guru” létezik és a várt eredmények sosem garantáltak. Akárhogy is, ha Ön a piacinál magasabb hozamra törekszik, akkor magasabb kockázattal is kell számolnia!

Az egyik legbiztonságosabb megoldás, ha keres egy független pénzügyi szakembert, aki átnézi a portfólióját és személyre szabottan megvizsgálja az Ön egyedi kockázattűrő képességét, élethelyzetét, elvárásait és céljait, és mindezeket szem előtt tartva épít fel Önnel együtt egy hosszú távú bizalmi kapcsolatot.

Jelentkezzen díjmentes portfólió átvizsgálásunkra és kap egy teljeskörű és objektív szakvéleményt a meglévő pénzügyi megoldásaival kapcsolatban!


4., Még csak nem is érdeklődött pénzügyi céljai felől!

A tanácsadó nemcsak a számokkal dobálózik. Segít életcélját és pénzügyi terveit összhangba hozni! Olyan valakit kell keresnie, aki hasonló értékrenddel rendelkezik. Vagyis kerülje azokat az ügynököket, akik "a világ legjobb termékét" szeretnék Önre sózni!

Az is elképzelhető, hogy olyan szakemberhez fordul, aki Önhöz hasonló életszakaszban van. Ha Ön szülő, akkor egy vagy több gyermeket nevelő tanácsadó talán jobban megérti, hogy Önnek mennyire fontos, hogy gyermeke főiskolára, egyetemre tudjon járni. Egyes tanácsadóknak van egy speciális szakterülete, mint például a biztosítás vagy a nyugdíjtéma, amit érdemes lehet figyelembe vennie.

Amikor találkozik a potenciális tanácsadójával, tegyen fel neki kérdéseket a tapasztalatairól, prioritásokról: Mit gondol, mi a fontosabb: a nyugdíj vagy az adósságok kifizetése? Mit gondol gyermekeink jövőjéről, taníttatásáról? Hogyan csökkentené a befektetések kockázatát? stb…

Fontos, hogy az a személy, aki segít Önnek a döntései meghozatalában, tisztában legyen terveivel, életcéljaival és segítsen mindezek elérésében. Vagyis Önt képviselje, ne pedig egy pénzintézetet.

5., Kellemetlen stílus

Bár nem szigorúan a témához tartozik, mégis megkerülhetetlen: a pénzügyi tanácsadó is ember, ezért fontos, hogy a szakmai bizalom mellett emberileg is elfogadják egymást. Kerülje az Önnek emberileg nem szimpatikus tanácsadókat, s olyan személyt keressen, akivel azonos értékeket képviselnek és így hosszú távon is együtt tudnak működni. Mivel különböző embereknek eltérőek az igényeik, ezért nincs kizárólag egyetlen helyes út, a döntés az Öné, hogyan és kivel szeretne a pénzügyi döntéseiben együttműködni.

Számunkra fontos, hogy exkluzív lehetőségeket, többletelőnyöket nyújtsunk az Ön számára, és a mai mércével mért legkorszerűbb tőkepiaci lehetőségekről kapjon folyamatos pénzügyi tájékoztatást.

Éljen a lehetőséggel, jelentkezzen díjmentes portfólió-átvizsgálásunkra és kap egy teljeskörű és objektív szakvéleményt a meglévő pénzügyi megoldásaival kapcsolatban!


Üdvözlettel:
Pénz-Iránytű csapata


Megtakarítások felülvizsgálata
Rendelkezik megtakarításokkal? Megtakarításai a legjobb helyen vannak? Egyedül választotta ki megtakarításait? Ha ebben segített valaki, neki volt-e érdeke abban, amit Önnek javasolt? Folyamatosan nyomon követi-e megtakarítása alakulását? Elégedett-e vele? Mikor látta utoljára tanácsadóját?
Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!
 

Biztosítások felülvizsgálata
Rendelkezik biztosításokkal? Egyedül választotta ki biztosításait? Ha ebben segített valaki, neki volt-e érdeke abban, amit Önnek javasolt? Folyamatosan nyomon követi-e biztosítása alakulását ár-érték arányban? Elégedett-e vele? Tisztában van vele, hogy biztosítása mennyit fizet baleset, rokkantság vagy haláleset esetén?
Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!


Hitelek felülvizsgálata
Rendelkezik hitelekkel? Tudta, hogy ma több mint 40 bank kínálja hitelkonstrukcióit? Biztos, hogy a legkorszerűbb konstrukciót választotta? Folyamatosan nyomon követi-e a kondíciók alakulását? Elégedett-e vele?
Vegye fel a kapcsolatot szakértőinkkel, kérjen egy objektív, független szakvéleményt és egy díjmentes konzultációt!   


Kövessen minket a Facebook-on, Twitter-en, IWIW-en, Google+-on!
                                                                                      
          Pénz-Iránytű
... navigáció a pénzügyekben